工行招行平安成首批基金投顾试点银行 备战有条不紊

　　证券时报记者获悉，工商银行、招商银行、平安银行已陆续收到证监会下发的无异议函，成为首批获得基金投顾业务试点资格的商业银行。

　　多位受访人士认为，该资格的重要意义在于管理型投顾的放开，改变了过去“卖方投顾”模式下产品销售导向的弊端，促使行业转向“买方投顾”模式下以客户利益为中心的服务导向，将代销机构和客户的利益连接在一起，培育客户养成正确的投资习惯。

　　据了解，基于基金业务、智能投顾业务的多年基础，试点银行正有条不紊地筹备基金投顾展业，涉及投顾业务项下的架构设计、岗位及人员配置、系统搭建和改造、信息披露、客户服务、投研能力升级等等。

　　“我们希望在搭建完善的前提下，尽快向市场推出基金投顾业务。”招行财富管理部人士称。但该人士同时指出，实际展业需要稳扎稳打，“不期望迅速做大规模，而是稳步地推进这项业务，毕竟投资者培育并不是一个短期的事情”。

　　备战：顶层设计先行

　　入围首批基金投顾试点后，试点银行正有条不紊地推进基金投顾业务展业的筹备工作。

　　“有条不紊”主要基于试点银行在智能投顾、代销、客户群等方面的基础积累。此前，3家试点银行都已推出线上智能投顾业务，根据客户画像推荐适合客户风险偏好的基金、组合。

　　参与申报的银行人士透露，基金业务基础如何、在投顾业务上是否具备丰富经验，以及是否具备支撑未来业务运维的人才、系统、风控等方面的基础，这都是监管审批时的重点考量。

　　“拿到试点资格后，我们也在想怎么把之前在资产配置、智能投顾等方面的经验积累更好地与这块新的牌照相结合。”工行个金部人士表示。

　　但与智能投顾不同的是，基金投顾试点资格实际上是一种管理型投顾业务。试点银行在授权范围内，根据约定的投资策略，帮助客户进行调仓，把握市场机会。

　　此前银行推出的智能投顾，则属于非管理型投顾