滨城警队·反诈早班车420曝光电信惯用话术若遇到请警觉

　　长期潜伏在会计QQ里了解公司进出账、老板语气等，进而再冒充公司老板加会计QQ，以在出差开会等理由，模拟老板语气编造更改合同，伪造老板个人账户的收款记录，向财务人员发送转账汇款指令，要求财务人员汇款到犯罪分子控制账户，实施。

　　犯罪分子在微信朋友圈假冒正规微商，以优惠、打折、海外代购等为诱饵，待买家付款后，又以“商品被海关扣下，要加缴关税”等为由要求加付款项，一旦骗取购货款则失去联系。

　　犯罪分子将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式发布在朋友圈里，引起善良网民转发，实则帖内所留联系方式绝大多数为外地号码，打过去不是吸费电线.微信点赞

　　犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息，要求参与者将姓名、电话等个人资料发至微信平台，一旦商家套取完足够的个人信息后，即以“手续费”“公证费”“保证金”等形式实施。

　　犯罪分子盗取商家公众账号后，发布“诚招网络兼职，帮助淘宝卖家，可从中赚取佣金”的推送消息。受害人信以为真，遂按照对方要求多次购物，后发现上当受骗。

　　犯罪分子在互联网上留下提供服务的电话，待受害人与之联系后，称需先付款才能上门提供服务，受害人将钱打到指定账户后发现被骗。

　　犯罪分子虚构受害人亲属或朋友遭遇车祸，需要紧急处理交通事故为由，要求对方立即转账。当事人因情况紧急便按照嫌疑人指示将钱款打入指定账户。

　　通过互联网发送中奖邮件，受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇钱，达到目的。

　　犯罪分子冒充三星、索尼、海尔等知名企业名义，预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口，诱骗受害人向指定银行账号汇款。

　　犯罪分子以“我要上春晚”“中国好声音”等热播节目组的名义向受害人手机群发短消息，称其已被抽选为节目幸运观众，将获得巨额奖品，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口实施连环，诱骗受害人向指定银行账号汇款。

　　犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查。或者是不法分子扮演“警官”“检察官”“法官”等角色，制作所谓“逮捕证”“通缉令”“传票”进一步迷惑和恐吓受害人，骗受害人说涉嫌洗钱、贩毒、拐卖儿童，或者法院有传票、信用卡透支、医保卡被冒用等。

　　然后打着帮助受害人洗脱罪名的幌子，迫使受害人一步步掉进陷阱里，将资金转入“安全账户”配合调查，实施。

　　犯罪分子冒充房东群发短信，称房东已换，要求将租金打入其他指定账户内，部分租客信以为真将租金转到犯罪分子卡上。

　　犯罪分子虚构事主亲友被绑架，如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警，否则撕票。当事人往往因情况紧急，不知所措，按照嫌疑人指示将钱款打入账户。

　　犯罪分子虚构受害人子女或老人突发急病需紧急手术为由，要求事主转账方可治疗。遇此情况，受害人往往心急如焚，按照嫌疑人指示转款。

　　犯罪分子冒充通信运营企业工作人员，向事主拨打电话或直接播放电脑语音，以其电话欠费为由，要求将欠费资金转到指定账户。

　　犯罪分子冒充广电工作人员群拨电话，称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费，让受害人向指定账户补齐欠费，否则将停用受害人本地的有线电视并罚款，部分人信以为真，转款后发现被骗。

　　犯罪分子冒充淘宝等公司客服拨打电话或者发送短信谎称受害人拍下的货品缺货，需要退款或是订单、物品或物流出现问题，予以双倍补偿，要求购买者提供号、密码等信息，实施，或通过向受害人发送虚假网址、恶意二维码、填写银行账号、密码及验证码，或缴纳保证金、手续费，盗取受害人的信息及钱财。

　　犯罪分子事先获取到事主购买房产、汽车等信息后，以税收政策调整，可办理退税为由，诱骗事主到ATM机上实施转账操作，将卡内存款转入骗子指定账户。

　　犯罪分子开设虚假购物网站或淘宝店铺，一旦事主下单购买商品，便称系统故障，订单出现问题，需要重新激活。随后，通过QQ发送虚假激活网址，受害人填写好淘宝账号、号、密码及验证码后，卡上金额即被划走。

　　犯罪分子通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息，一旦事主与其联系，即以“缴纳定金”、“交易税手续费”等方式骗取钱财。

　　犯罪分子通过报纸、邮件等刊登可办理高额透支信用卡的广告，一旦事主与其联系，犯罪分子则以“手续费”“中介费”“保证金”等虚假理由要求事主连续转款。

　　犯罪分子群发短信，以事主消费，可能个人泄露信息为由，冒充银联中心或公安民警连环设套，要求将中的钱款转入所谓的“安全账户”或套取银行账号、密码从而实施犯罪。

　　犯罪分子以事主包裹内被查出毒品为由，称其涉嫌洗钱犯罪，要求事主将钱转到账户以便公正调查，从而实施。

　　犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话，称其有快递需要签收但看不清具体地址、姓名，需提供详细信息便于送货上门。随后，快递公司人员将送上物品(假烟或假酒)，一旦事主签收后，犯罪分子再拨打电话称其已签收必须付款，否则讨债公司或黑社会将找麻烦。

　　犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员，谎称受害人医保、社保出现异常，可能被他人冒用、透支，涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪，之后冒充司法机关工作人员以公正调查，便于核查为由，诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施。

　　犯罪分子冒充民政、残联等单位工作人员，向残疾人员、困难群众、学生家长打电话、发短信，谎称可以领取补助金、救助金、助学金，要其提供号，然后以资金到帐查询为由，指令其在自动取款机上进入英文界面操作，将钱转走。

　　犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方向某个银行帐户汇入存款，由于事主正准备汇款，因此收到此类汇款信息后，往往未经仔细核实，即把钱款打入骗子账户。

　　“亲，您的银行流水太少/征信不足/额度不足，无法放贷需要缴纳6000元帮您刷流水，可以帮您提高额度。”

　　“亲，您只需要提供身份证，就可以在15个工作日后拿到5万元。但是还需要缴纳2000元手续费。”

　　“可能您个人信息泄露，之前注册过学生贷，为不影响您买房、买车的征信问题，请按照我的指示注销账号。”

　　犯罪分子通过群发信息，称其可为资金短缺者提供，以无抵押、无需担保、低利率为诱饵。利用受害人急需用钱的心理，一旦事主信以为真，对方即以预付利息、缴纳保证金等名义实施，反复要求受害者汇款，待诱骗成功后，便失去联系。

　　犯罪分子冒充各类收藏协会的名义，印制邀请函邮寄各地，称将举办拍卖会并留下联络方式。一旦事主与其联系，则以预先交纳评估费、保证金、场地费等名义，要求受害人将钱转入指定帐户。

　　“亲，我们是互惠互利的，您赚佣金，卖家赚信誉，我们不可能为你这一点小钱来影响我们的信誉的。”

　　“亲，我们是正规公司，是走程序的，按流程来办事，只要完成商家指定的任务系统5分钟左右自动结算返款的，请安心工作。”

　　“亲，无法提交修改的，您所有任务数据已经刻录到系统不可更改的目录了，需要您全部完成30件单子才可以提交。”

　　“亲，我们有我们的规定，如果您没有按照提示来完成任务的话，我们就无法为您导入数据审核结算的呢！”

　　通常骗子在刚开始的几单会按约定返还小额佣金，随后发布大额刷单任务以此让受害者垫付较大金额。当受害者察觉异常时，骗子又以任务没完成拒绝退款，或以系统冻结资金需付解冻费为由让受害人继续付款，以此达到目的。

　　“有一个外汇交易平台，平台里面有一个专业操作手，只要给回扣，操作手就会在规定的时间内投资那种项目。”

　　骗子利用网络投资平台传播、购买“外汇、贵金属、期货、指数”等，用“理财专家” “炒股专家” “金牌讲师”、“高额回报”等字眼受害人。投资人在第三方平台进行投资后，开始会让投资人获得些许利润，取得受害人信任。利用“内部信息”、“大行情”等虚假消息诱导其继续加大投资额度。最后谎称“账户异常”、“爆仓”等情况致使投资人血本无归，甚至有的微信群一旦得手后就立即解散，销声匿迹。

　　随着各地ETC政策的出台，各地银行纷纷加大落实力度。骗子瞧准了这一潮流，借机编织了“ETC”。通过伪装的电话号码发送“二次认证”、“审核未完成”等信息，以诱导受害人上钩。

　　骗子会利用一些具有一定粉丝量的社交平台账号，发布回馈粉丝活动，实际是简单直接的红包返利活动，在返利过程中，受害人会以加钱提高档位，或者以转错、手续费、激活费等名义要求受害人再转账，直至骗局败露，受害人被拉黑。

　　骗子声称不用培训、考试，只要交钱，就能“买到”各类职称、学历等证件。为了打消你的疑虑，骗子还会保证“免考办真证，可以官方网站查询”，实际上，骗子会将办证网民身份信息录入虚假网站，以备办证网民验证查询。

　　在一些二手交易平台、公众号、朋友圈中，骗子以各种五花八门的理由免费送手机、耳机、公交卡、书籍、手环等。看宣传说明，这些产品都高大上，甚至有苹果手机、Beats耳机、索尼相机，当下单后会支付运费，但收到产品后你会发现实物与宣传相差悬殊，价值远低于运费。通过这一骗术，骗子可以轻松赚取运费差价，另外也有骗子以包装费和手续费为由让你先交钱。

　　骗子把阵地从“淘宝”转移到了“抖音”等软件中。在这一类中，骗子会让受骗者“试做”一单赚取收益，等受骗者放松警惕后，就会要受骗者“开通工作后台”，“暂时垫钱”买某软件的VIP激活码，并以“后续没有任何费用”受骗者。

　　“你刚刚的视频已经被录制下来了，你的手机中了我们的木马病毒，我们已经获取你的通讯录信息，我就图点小财，若你敢报警我立马将视频群发你通讯录亲友。”